ChanelMuslim.com – Kecerdasan buatan siap memotori ‘Bank Masa Depan’. Laporan terbaru Mambu dan Google Cloud memperlihatkan bahwa AI (artificial intelligent) siap menghadirkan pengalaman pelanggan yang terpersonalisasi dalam revolusi keuangan digital.
Kecerdasan buatan siap menyuguhkan pengalaman pribadi dan membentuk ulang dunia perbankan kontemporer, demikian bunyi laporan terbaru Mambu, sebuah platform perbankan SaaS terkemuka, dan Google Cloud.
Buku putih ‘Bank Masa Depan’ mengidentifikasi bentuk ‘perbankan yang hadir di mana-mana’ sebagai garis batas revolusi berikutnya dalam bidang keuangan digital dan mengungkap tiga unsur utama yang menciptakan masa depan perbankan:
Strategi berorientasi pelanggan. Wujud konkretnya adalah produk dan layanan yang lahir dengan konsep dari pelanggan untuk pelanggan dengan meleburkan teknologi AI atau kecerdasan buatan sehingga mampu memberikan pengalaman pengguna yang kuat dari sisi personal.
Kasus-kasus penggunaan AI atau kecerdasan buatan berbasis nilai, yaitu aplikasi yang berakar kuat pada nilai bisnis (pertumbuhan pendapatan, penghematan biaya atau penurunan risiko) dan nilai pelanggan (pengalaman pelanggan atau kecepatan ketersediaan di pasar/time to market).
Rancang bangun teknologi yang dapat di-compose, yaitu perangkat lunak perbankan inti yang fleksibel dan berbasis cloud dengan fungsionalitas “plug and play” (pasang dan pakai) demi menjawab kebutuhan pelanggan, dinamika pasar atau tren teknologi yang terus berubah.
Perubahan ini lahir berkat kombinasi berbagai kekuatan inovatif yang terdapat di pasar.
Baca Juga: UMKM dan Pinjol Masih Jadi Permasalahan Ekonomi Nasional
Hasil Laporan Terbaru: Kecerdasan Buatan Siap Memotori ‘Bank Masa Depan’
Hasil laporan mengungkapkan bahwa pandemi telah melecut permintaan konsumen akan layanan keuangan yang selalu aktif, bercorak digital dengan sentuhan personal dan siap sedia di perangkat seluler.
Tidak seperti 20 tahun silam, konsumen kini sudah tidak lagi melirik bank-bank konvensional ketika ingin mentransfer atau mengelola uang mereka.
Bank-bank yang ada saat ini juga terancam gulung tikar karena konsumen berbondong-bondong menyerbu bank-bank baru dan para penantang digital demi mendapatkan pengalaman pelanggan yang lebih baik dan layanan berbasiskan manfaat.
Hal ini disebabkan oleh dua faktor: akses ke layanan cloud yang semakin baik dan persaingan yang semakin tajam dari kubu perusahaan fintech dan para praktisi yang progresif.
Eugene Danilkis, CEO Mambu, menegaskan: “Laporan ini memberikan bukti nyata bagi dunia bahwa bank yang sedianya lahir sebagai institusi pelayanan kini sudah tidak ada lagi.
“Bank-bank kontemporer, yang sedianya lahir untuk bertahan dalam jangka panjang, perlu ditata ulang agar siap berubah.
“Jika ingin memosisikan diri sebagai mitra gaya hidup yang selaras dengan kebutuhan perbankan modern para pelanggan, praktisi perbankan konvensional harus berevolusi dengan sangat cepat – dan tanpa rasa takut.
“Kuncinya adalah merangkul teknologi AI yang kaya akan aplikasi: mulai dari pencegahan penipuan dan manajemen risiko hingga penyediaan pengalaman pelanggan yang terpersonalisasi dan peningkatan efisiensi berkat otomatisasi di semua lini.
“Bahkan bank harus bertindak dengan sangat cepat agar tidak tertinggal jauh. Berkat pemanfaatan kemampuan AI dan teknologi cloud itu, bank akan mampu merumuskan ulang pengalaman pelanggan dan mengoptimalkan aliran pendapatan baru di pasar yang kompetitif.”
“Karena industri layanan keuangan terus mengalami transformasi digital, kebutuhan perusahaan akan solusi yang menghadirkan pengalaman terpersonalisasi bagi para pelanggan pun semakin besar,” terang Joachim Wuest,
Director, Financial Services Industry, Google Cloud.
“Kami sudah tak sabar untuk dapat bermitra segera dengan grup-grup seperti Mambu guna menghadirkan aneka solusi berbasis AI ke lembaga perbankan, sehingga memuluskan proses transformasi digital yang mereka jalani.”
Husni Fuad, General Manager Mambu Indonesia, menambahkan:
“Di Indonesia, kita menyaksikan lonjakan permintaan untuk layanan yang lebih terpersonalisasi serta kuatnya animo konsumen terhadap solusi keuangan berbasis teknologi.
Bank-bank seperti Bank Jago dan Bank INA – yang sama-sama didukung oleh platform perbankan cloud Mambu dan dihosting oleh Google Cloud di Jakarta – terus berbenah untuk mengubah wajah layanan keuangan Indonesia melalui dua strategi unggulan mereka:
pendekatan berorientasi pelanggan dan pemanfaatan teknologi generasi terbaru seperti AI dan perangkat lunak berbasis cloud-native.
Berkat ekosistem fintech yang inovatif dan penduduk yang melek digital, Indonesia sangat pas untuk menjadi pelopor dalam revolusi perbankan digital.”
Laporan ini juga menyinggung perubahan regulasi, seperti pengenalan perbankan terbuka dan PSD2, sebagai kekuatan yang mempercepat hilangnya keberadaan perantara dalam perbankan konvensional.
Kini dengan hadirnya regulasi khusus bagi fintech dan bank-bank digital di beberapa yurisdiksi, opsi yang tersedia bagi praktisi perbankan saat ini hanyalah beradaptasi atau mati.
Namun bank memiliki satu aset andalan, yakni data. Dengan transaksi kartu kredit sekitar satu miliar setiap hari, bank memiliki akses ke salah satu volume data pelanggan terbesar daripada industri lain mana pun.
Dengan mengandalkan kekuatan AI, bank dapat memanfaatkan informasi tersebut untuk menggali wawasan dan melecut pertumbuhan yang tiada bandingannya.
McKinsey memperkirakan bahwa teknologi AI mampu menghasilkan nilai tambah hingga $1 triliun setiap tahun untuk industri perbankan global.
Keunggulan ini lahir berkat kombinasi antara pemahaman yang mendalam mengenai kebutuhan pelanggan dan rancang bangun cloud yang dapat di-compose untuk menggulirkan layanan yang sangat terpersonalisasi sesuai dengan skala.
Baca Juga: Karya-karya Anak Bangsa di Hannover Messe
Tentang Mambu
Mambu merupakan satu-satunya platform cloud-banking SaaS sejati di dunia. Diluncurkan pada 2011, Mambu sukses melecut perkembangan desain dan model hampir untuk semua jenis layanan keuangan seperti bank, pemberi pinjaman, perusahaan teknologi finansial (fintech), peritel, perusahaan telekomunikasi, dan lain-lain.
Pendekatan unik Mambu yang dapat di-compose secara fleksibel (composable) menjadikan komponen, sistem, dan konektor independen dalam ekosistem solusi perbankan digital dapat dirakit dalam konfigurasi apa pun untuk memenuhi kebutuhan bisnis dan kebutuhan pengguna.
Mambu memiliki 600 karyawan yang mendukung 200 pelanggan di lebih dari 65 negara – termasuk N26, OakNorth, Tandem, ABN AMRO, Bank Islam, dan Orange.[ind]
